Koľko stoji finančne poradenstvo?
Konzultácia a sprostredkovanie finančného produktu finančným agentom je zo zákona 186/2009 BEZPLATNÁ. No, mojou najväčšou odmenou sú spokojní klienti, ktorí má odporúčajú ďalej.
Podľa zákona 186/2009 o finančnom sprostredkovaní a poradenstve Finančný agent nesmie v súvislosti s vykonávaním finančného sprostredkovania prijímať od klienta akékoľvek peňažné plnenie alebo nepeňažné plnenie. Finančný sprostredkovateľ je platený vo forme provízie od finančnej inštitúcie za sprostredkovaný produkt.
Prvý krok
Vyplníte kontaktný formulár, alebo ma priamo kontaktujete cez email alebo telefonátom. Následne si dohodneme krátke stretnutie (osobne alebo online).
Prvé stretnutie
Krátke cca 15 – 20 minútové stretnutie, kde sa len nezáväzne porozprávame a vypočujem si vaše požiadavky/potreby. Zistíme, či si „sadneme“ a teda, či spolupráca dáva zmysel obom stranám. Ďalší krok → finančná analýza.
Finančná analýza
Detailne sa pozrieme na všetky oblasti financií, ktoré sa vás týkajú. Pozrieme sa aj na to, čo ste už riešili, čo potrebujete, a čo je pre Vás dôležité. Na základe toho Vám budem schopná vypracovať finančný plán na mieru.
Finančný plán
Predstavím vám riešenia vašich problémov a cieľov, uvidíte porovnanie na trhu, vysvetlím vám výhody a nevýhody, čo je a nie je pre vás vhodné. VY ste ten kto rozhoduje, ja dávam len odborné odporúčania, takže ak sa vám riešenia a môj prístup páčia, tak práve tu začína naša spolupráca.
Dlhodobá starostlivosť
Nastavenie financií nie je jednorázová záležitosť, preto sa s klientmi stretávam minimálne raz ročne a vyhodnocujem, či je plán stále aktuálny a efektívny. Samozrejme, ak sa objaví potreba, som k dispozícii počas celého roka. Plus získate aj informácie o aktuálnych novinkách zo sveta financií.
Finančný sprostredkovateľ dostáva províziu od finančných inštitúcii za uzatvorené zmluvy.
Finančný poradca dostáva odmenu priamo od klienta, jeho úlohou je vypracovať vám finančný plán a VY mu zaplatíte za čas a navrhnuté riešenia. Avšak, sprostredkovať (uzatvoriť a riešiť) za vás zmluvy už nemôže a musíte si to vybaviť a “obehať” sami. Finančný plán stojí niekoľko stoviek eur a na Slovensku je menej ako 10 finančných poradcov.
Ako sme spomenula v predchádzajúcej otázke, províziu sprostredkovateľovi vypláca priama finančná inštitúcia. Týmto spôsobom inštitúcia získava klienta bez potreby výdavkov na internú obchodnú sieť, reklamu, prevádzky pobočiek a podobne. Tieto úspory sú následne vyplatené finančnému sprostredkovateľovi ako jeho odmena.
Nie, Práve naopak. Ak je finančný sprostredkovateľ pod záštitou veľkej spoločnosti, ktorá prináša finančným inštitúciám veľké objemy klientov (peňazí). Tak vie cez svoje kontakty často produkt sprostredkovať so zaujímavou zľavou, pri úveroch vybaviť výnimku na nižšiu úrokovú sadzbu alebo zníženie iných poplatkov.
Nie, nebudete platiť nič. Ak ste mali z konzultácie dobrý pocit a budete mať v budúcnosti akúkoľvek otázku, môžete ma kontaktovať kedykoľvek.