Ako funguje finančné sprostredkovanie?
V zmysle zákona č. 186/2009 Z. z. sú konzultácie a sprostredkovanie finančných produktov finančným agentom bezplatné.
Služba investičného poradenstva je spoplatnená. Podmienky a výška odmeny sú individuálne a sú komunikované počas konzultácie podľa typu investičného riešenia.
Ako prebieha celý proces?
Prvý krok
Vyplníte kontaktný formulár, alebo ma priamo kontaktujete cez email alebo telefonátom. Následne si dohodneme krátke stretnutie (osobne alebo online).
Prvé stretnutie
Krátke cca 15 – 20 minútové stretnutie, kde sa len nezáväzne porozprávame a vypočujem si vaše požiadavky/potreby. Zistíme, či si „sadneme“ a teda, či spolupráca dáva zmysel obom stranám. Ďalší krok → finančná analýza.
Finančná analýza
Detailne sa pozrieme na všetky oblasti financií, ktoré sa vás týkajú. Pozrieme sa aj na to, čo ste už riešili, čo potrebujete, a čo je pre Vás dôležité. Na základe toho Vám budem schopná vypracovať finančný plán na mieru.
Finančný plán
Predstavím vám riešenia vašich problémov a cieľov, uvidíte porovnanie na trhu, vysvetlím vám výhody a nevýhody, čo je a nie je pre vás vhodné. VY ste ten kto rozhoduje, ja dávam len odborné odporúčania, takže ak sa vám riešenia a môj prístup páčia, tak práve tu začína naša spolupráca.
Dlhodobá starostlivosť
Nastavenie financií nie je jednorazová záležitosť, preto sa s klientmi stretávam minimálne raz ročne a vyhodnocujem, či je plán stále aktuálny a efektívny. Samozrejme, ak sa objaví potreba, som k dispozícii počas celého roka. Plus získate aj informácie o aktuálnych novinkách zo sveta financií.
Odbornosť
Pravidelne sa vzdelávam nad rámec zákonných povinností, vďaka čomu viem túto prácu robiť kvalitne a profesionálne.
Transparentnosť
Žiadne „malé písmenká“. Otvorene o poplatkoch a nákladoch, výhodách aj nevýhodách produktov.
Zrozumiteľnosť
Jednoducho a bez zbytočných odborných výrazov, aby sme si rozumeli pri vysvetľovaní jednotlivých produktov.
Férovosť
Férový prístup je za každých okolností prioritou číslo jedna. Žiadne vnucovanie produktov, ktoré nepotrebujete.
Trpezlivosť
Neskromne o sebe môžem povedať, že patrím k trpezlivým ľuďom, pričom vám zodpoviem na všetky otázky, ktoré vás zaujímajú.