Ako funguje finančné sprostredkovanie?

V zmysle zákona č. 186/2009 Z. z. sú konzultácie a sprostredkovanie finančných produktov finančným agentom bezplatné.
Služba investičného poradenstva je spoplatnená. Podmienky a výška odmeny sú individuálne a sú komunikované počas konzultácie podľa typu investičného riešenia.

Ako prebieha celý proces?

Prvý krok

Vyplníte kontaktný formulár, alebo ma priamo kontaktujete cez email alebo telefonátom. Následne si dohodneme krátke stretnutie (osobne alebo online).

Prvé stretnutie

Krátke cca 15 – 20 minútové stretnutie, kde sa len nezáväzne porozprávame a vypočujem si vaše požiadavky/potreby. Zistíme, či si „sadneme“ a teda, či spolupráca dáva zmysel obom stranám.  Ďalší krok → finančná analýza.

Finančná analýza

Detailne sa pozrieme na všetky oblasti financií, ktoré sa vás týkajú. Pozrieme sa aj na to, čo ste už riešili, čo potrebujete, a čo je pre Vás dôležité. Na základe toho Vám budem schopná vypracovať finančný plán na mieru.

Finančný plán

Predstavím vám riešenia vašich problémov a cieľov, uvidíte porovnanie na trhu, vysvetlím vám výhody a nevýhody, čo je a nie je pre vás vhodné. VY ste ten kto rozhoduje, ja dávam len odborné odporúčania, takže ak sa vám riešenia a môj prístup páčia, tak práve tu začína naša spolupráca.

Dlhodobá starostlivosť

Nastavenie financií nie je jednorazová záležitosť, preto sa s klientmi stretávam minimálne raz ročne a vyhodnocujem, či je plán stále aktuálny a efektívny. Samozrejme, ak sa objaví potreba, som k dispozícii počas celého roka. Plus získate aj informácie o aktuálnych novinkách zo sveta financií.

Dohodnúť si termín

Čo získate spoluprácou ?

Odborník na vašej strane

Mám vzdelanie v oblasti ekonómie a financií, dlhodobo sa im venujem aj v praxi. Financie ma bavia a aktívne sledujem ich vývoj, aby som vedela prinášať riešenia, ktoré dávajú zmysel.

Transparentnosť

Otvorene komunikujem všetky dôležité informácie – od možností riešenia až po poplatky, riziká a výhody. Aby ste vždy presne vedeli, na čom ste a mohli sa rozhodovať s istotou.

Férovosť

Neponúkam riešenia, ktoré nedávajú zmysel. Vždy máte priestor všetko si premyslieť a rozhodnúť sa vlastným tempom – bez tlaku a zbytočného presviedčania.

Zrozumiteľnosť

Financie vysvetľujem jednoducho a ľudsky. Klienti mi často hovoria, že im konečne niekto vysvetlil veci tak, že im to dáva zmysel.

3 TOP benefity spolupráce

Všetko vybavíte na jednom mieste

Od hypotéky až po investície – bez potreby obiehať banky a inštitúcie. Ušetríte čas, energiu a starosti.

Objektívny výber

Spolupracujem so širokým množstvom finančných inštitúcií na trhu. Nie som viazaná na jednu banku alebo poisťovňu, vďaka čomu vieme vyberať riešenia podľa kvality a vašich preferencií.

Dlhodobá starostlivosť

Spolupráca pre mňa podpisom nekončí – práve naopak, tam začína. Súčasťou je každoročný servis, aby ste mali vždy všetko aktuálne a počas roka som vám k dispozícii, ak potrebujete poradiť.

Máte viac otázok? Prečítajte si odpovede na najčastejšie otázky o finančnom sprostredkovaní a poradenstve

Najčastejšie otázky (FAQ)